Elaine King fue invitada a un seminario de AARP a compartir sus estrategias de planificación de jubilación. King es una asesora financiera experimentada que les proporciona estrategias financieras a sus clientes y los ayuda a entender, organizar y gestionar su dinero. En su seminario, King discute cómo definir la jubilación financiera, crear un presupuesto de jubilación y evaluar cómo la salud impacta las finanzas y presupuesto.
Respecto a la distribución de dinero durante la jubilación, King dijo que es importante distinguir las necesidades de los deseos. También dijo que es buena idea separar los gastos entre los que se tienen que pagar y en lo que se desea gastar el dinero. Durante la jubilación, la organización de dinero depende en gran medida de los ingresos. También se basa en anualidades, gastos diarios y deuda pendiente.
Dado que muchos factores afectan el costo de vida, las personas tienen que considerar reducir gastos o mudarse a una ciudad menos costosa. King añadió que también es útil conocer el historial médico y riesgos para la salud. Saber cómo se cubrirán los gastos médicos les permitirá a las personas mantener un presupuesto de jubilación realista.
King también comunicó que las circunstancias fiscales guiarán cómo una persona planifica el presupuesto: “Evalúa lo que tendrías que pagar en impuestos si vendes activos de una cuenta Roth o IRA tradicional”. King afirmó que se pueden reducir los impuestos retirando dinero de otras cuentas que no son de jubilación.
King mencionó consejos para maximizar el presupuesto mediante el aprendizaje de las reglas y opciones que se tienen para la retirada de fondos de varias inversiones y el 401K. También habló de los factores incontrolables que se deben tomar en cuenta al momento de planificar la jubilación, tales como la inflación y la longevidad de vida. King concluyó la presentación diciendo que los jubilados tienen que invertir tanto para su ingreso como para su crecimiento. Esta práctica los ayudará a mantenerse por delante de la inflación y también a seguir generando ingresos.
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