El proceso de inversión está evolucionando hacia soluciones progresivas, sostenibles y que incrementan el bienestar social.  Las carteras solían construirse mediante la selección de empresas, sectores y mercados que se esperaban proporcionarían la máxima rentabilidad financiera a pesar de un riesgo aceptable para lograr las metas y objetivos a largo plazo.   El éxito o el fracaso de la cartera dependían de la cantidad de dinero ganado o perdido durante un período limitado de tiempo.  Sin embargo, hoy en día, un nuevo tipo de inversión, la inversión de impacto, tiene como objetivo el logro de objetivos económicos y sociales. Satisface la necesidad mayor de los inversores de saber no solo que su dinero está creciendo, sino que también están ayudando a sus causas sociales o comunidades de interés.  

No existen normas que especifican cuánto uno debe invertir en la inversión de impacto.  Esta es una decisión totalmente personal que debes basar en tus propios objetivos y valores.   

Invertir hoy en día tiene un propósito más profundo y, por ende, tu planificación financiera global también debería tenerlo.  El proceso integral de planificación debe incluir metas, expectativas y la participación de un asesor financiero certificado.  Debes incluir inversiones de impacto social en tu cartera. Si bien quizá no arrojen un buen rendimiento financiero, te permitirán concentrarte en lo que realmente importa - contribuir para alcanzar una comunidad sostenible.

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12% de los negocios familiares sobreviven la tercera generación. 85% (del 70% de los que fallan) no sobreviven debido a problemas de comunicación, confianza y preparación para la próxima generación (factor humano). (Referencia)

Las familias que manejan un negocio juntas casi siempre les resulta difícil separar el negocio de la familia. A menudo confunden el rendimiento del negocio con las relaciones familiares o dejan que las discusiones familiares afecten el negocio. Por esta razón, es necesario establecer estructuras claras para ayudar a facilitar una división entre el negocio y la familia.

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Nos guste o no, las familias están compuestas por seres emocionales conectados en un mismo sistema.   Los altibajos o una interrupción en el sistema a menudo afectarán a varios miembros de la familia (a veces temporalmente y a veces permanentemente) lo cual atrasará el proceso de toma de decisiones. La falta de confianza, diferencias de opiniones y lo difícil que puede ser honrar los deseos de los padres son solo algunos ejemplos que demuestran la necesidad de una estructura de colaboración. 

El proceso de creación de una estructura de toma de decisiones colaborativa que conllevará a un buen rendimiento y transparencia se denomina a menudo “gobernanza familiar”.  Dado que cada familia es un sistema único, cada estructura es personalizada.  Sin embargo, la mayoría tienen tres elementos esenciales: 1) valores y misión compartida; 2) estructuras familiares y de negocios separadas; y 3) planes de acción.

Familias en todo el mundo se ríen, se gritan, se abrazan, se pelean y se aman.  Como en cualquier sistema, las emociones son cíclicas.   La gobernanza familiar faculta a los miembros a tener la capacidad humana y financiera para crecer y evolucionar juntos si así lo desean. 

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En la antigua Grecia se creía que la filantropía era “amar lo que es ser un humano”, cuyo objetivo era la excelencia de cuerpo, mente y espíritu.  Los filántropos se caracterizan por su amor a la humanidad y el deseo de dejar un impacto duradero en su comunidad. 

La filantropía comienza a menudo con una pequeña actividad que tiene un gran impacto y luego crece hasta convertirse en un impulso de querer salvar todo el mundo.  Pero un día te das cuenta de que el mundo tiene 7 mil millones de personas a las que potencialmente podrías ayudar, y que hay 1,5 millones de organizaciones benéficas y 86.000 fundaciones solo en Estados Unidos que podrían beneficiarse de tu impulso filantrópico.

¿Por dónde comienzas y cuál es el mayor impacto de tu impulso filantrópico? ¿Quieres unirte a una organización, crear una con un grupo de personas, dirigir una propia o donar de forma anónima? ¿Quieres impactar con tu pasión o esa pasión es una que toda la familia comparte? ¿Es parte de una estrategia o es parte de tu legado familiar?  ¿Cuál es tu pasión?

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Hay más de 75.000 asesores financieros en todo el mundo, pero solo un pequeño porcentaje de clientes satisfechos.  La mayoría de los clientes no siguen trabajando con asesores financieros porque no se sienten escuchados.  Aparte de la buena capacidad de escucha, es importante que los asesores financieros recopilen la mayor cantidad de información posible de sus clientes.  Es necesario entender las situaciones y los factores financieros que afectan a cada cliente para poder ofrecerles la mejor orientación posible.

En un estudio reciente, se descubrió que la principal razón por la que los clientes no pueden dormir por las noches es porque están preocupados por el bienestar de su familia.  Saber que su familia tiene lo que necesita es la máxima prioridad para casi todas las personas con familias que mantener.  Un asesor financiero debe compartir las prioridades de sus clientes.

Es esencial que los asesores financieros se mantengan al tanto de toda la información financiera para poder compartirla con sus clientes.  Armar a los clientes con estrategias financieras es especialmente importante debido a la volatilidad del clima financiero.

Crear tu propio enfoque para alcanzar el éxito financiero también conllevará a la creación de una plataforma de marketing y un nicho único para ti.  Encuentra tu estilo único tomando en cuenta tu proceso probado para el éxito financiero.  Tu proceso probado necesita ser flexible para que puedas adaptarlo a las necesidades de tus clientes.  Una estrategia o enfoque flexible te permitirá optimizar la capacidad financiera de cada cliente.

En este taller, Elaine King compartirá secretos que te ayudarán a convertirte en un asesor financiero exitoso.  Dado que es una experta internacional en planificación financiera, es el mejor recurso para cualquier asesor financiero que quiere adquirir conocimientos sobre cómo mejorar su negocio.

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La mayoría de los niños aprenden a valorar y administrar el dinero de sus padres. Muchas familias tienden a vivir más allá de sus posibilidades porque desconocen las buenas prácticas financieras. Esto usualmente resulta en pocos ahorros, opciones limitadas y hasta la quiebra.  A medida que la cultura de consumo sigue creciendo y dominando el gasto financiero, cada vez más personas se están volviendo vulnerables al fracaso financiero. 

Los padres pueden inculcarles confianza financiera a sus niños desde pequeños.  Muchos estudios han demostrado que a partir de los 7 años, los niños comienzan a desarrollar habilidades que determinarán su éxito.  Es fundamental que los padres les enseñen buenos hábitos de planificación financiera y valores financieros a sus hijos.  A los niños no se les enseña educación financiera en la escuela.  Los padres tienen que dar el ejemplo para asegurar el futuro éxito financiero de sus hijos.

La mayoría de los niños solo pueden adquirir la confianza para manejar su dinero con éxito de sus padres.  Una buena comprensión de la responsabilidad fiscal ayudará a los niños a alcanzar el futuro que desean.  Saber cómo ahorrar y utilizar su dinero sabiamente es una habilidad invaluable para cualquier profesión.

En este taller, Elaine King proporcionará ejercicios que el público tendrá que hacer.  Estos ejercicios te ayudarán a instruir a tus hijos para que tengan un futuro financiero brillante.  El público aprenderá cómo dividir su dinero para el ahorro, uso y crecimiento.  King también le enseñará al público el cómo, cuándo y dónde de la organización del dinero.

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¿Quién se beneficiaría de este taller? Escuelas privadas, campamentos de verano, asociaciones de padres y profesores, centros de enseñanza preescolar.

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¿Sabías que el 75% de las parejas se separan por desacuerdos financieros?  Esto sucede muy a menudo porque tendemos a sentirnos atraídos por personas con una personalidad financiera contraria.  En una relación, lo más probable es que ambas personas tengan ideas diferentes respecto a las finanzas.  Los derrochadores terminan con ahorradores y los ahorradores terminan con derrochadores.

Un ahorrador demuestra su amor ahorrando para el futuro, hablando de objetivos a largo plazo y organizando las finanzas.  El derrochador compra cosas para la casa, piensa en el presente y encuentra cosas para alcanzar esperanzas y sueños a corto plazo.  Uno es considerado “tacaño”, mientras que el otro es considerado “despilfarrador”.  Tener hábitos de gasto distintos conduce a desacuerdos financieros. Esto puede ocasionar estrés financiero y tensión en una relación.

La planificación financiera es esencial ya que permitirá que las relaciones perduren y también conllevará al éxito financiero de esas relaciones.  Es importante manejar los componentes financieros de las relaciones.  

Los problemas que traen consigo las personalidades financieras opuestas pueden impedir el éxito financiero de ambas partes y, como consecuencia, de la relación.  

Los problemas financieros personales también pueden conllevar a un descenso en la productividad en el trabajo, particularmente en las personas que trabajan desde su casa.  El trabajo a distancia es cada vez más popular y los empleadores necesitan abordar la supervivencia financiera de sus empleados para asegurar una buena productividad.  

Para lidiar con estos problemas, Elaine King le enseñará al público cómo identificar personalidades financieras y evaluar tendencias financieras.  Explicará cómo lograr una relación financieramente sana con tu pareja.

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Hace cien años, las mujeres comenzaron a trabajar fuera de casa.  Este movimiento conllevó a grandes avances en los derechos de las mujeres, en las dinámicas sociales y en la economía.  Poco a poco, las mujeres ganaron el derecho a poseer bienes y créditos en su propio nombre, pero solo desde 1974 es ilegal que los prestamistas discriminen a las mujeres a la hora de conceder créditos.  Este cambio significa que ahora el 90% de las mujeres manejarán su dinero por su cuenta (ya sea porque son solteras, divorciadas o viudas).

A lo largo de los años, las mujeres han demostrado ser mejores prestamistas que los hombres.  Estas tendencias se evidencian en el creciente número de mujeres empresarias y emprendimientos de mujeres.  El advenimiento de ingresos también ha conllevado a que las mujeres sean consumidoras poderosas.  En la mayoría de los hogares, las mujeres toman el 83% de las decisiones de compra.  

El empoderamiento económico de las mujeres es importante no solo por la contribución importante de las mujeres a la economía, sino también porque las mujeres viven en promedio 10 años más que los hombres.  Las mujeres tienen que crear un plan financiero más extenso.  También tienen que hacerlo ganando un tercio menos que sus homólogos masculinos.

En esta presentación impresionante, Elaine King ofrecerá una plataforma para ayudar a las mujeres a alcanzar su empoderamiento económico.  King ayudará al público a identificar las raíces de sus valores y proporcionará herramientas para alcanzar el éxito financiero.  Discutirá la importancia de invertir con valentía y prestar dinero con inteligencia.  El público aprenderá a ser exigente con sus compras y relajado con sus ahorros.

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Se ha descubierto que los seres humanos prefieren ir al dentista, ver una película mala o incluso organizar sus armarios por colores que trabajar en sus finanzas. ¿Por qué? Con una buena guía, todos podemos mejorar nuestra relación con nuestras finanzas e incluso comenzar a mejorarlas.

Tener salud financiera significa tener la libertad de elegir, lograr nuestros objetivos y darle un propósito a nuestro dinero. Hay un sinfín de maneras de alcanzar la salud financiera. En este taller, comparto 7 pasos que, dada mi experiencia de casi 20 años asesorando a miles de personas, he entendido que debes considerar.

“El proceso de 7 pasos describe exactamente cómo elaborar un plan financiero para alcanzar tus metas, y lo explica tan claramente que no tienes que tener ninguna experiencia en finanzas para poder seguirlo”, dice Carola S, una participante anterior.

Lo mejor que puedes hacer es invertir en ti mismo. Y si lo haces con una herramienta que te ayudará a lograr tus sueños, alcanzarás una buena salud financiera.

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Hay deudas buenas y malas. Las deudas malas afectan tu salud financiera, son activos que se deprecian con el tiempo. Por esta razón debes centrarte en las buenas, que son activos que se revalorizan con el tiempo.

En primer lugar, invierte en ti mismo y en la diversificación de tus fondos para la educación, negocios, bienes raíces e independencia financiera.

Comparte tu tiempo, dinero y herramientas relacionadas con tus habilidades y pasiones.

4531 Ponce de León STE #200
Coral Gables. FL 33146, USA.
Elaine King - Family and Money Matters™ 2021
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