Cómo se utilizan las cartas de deseos

Elaine King

Las cartas de deseos son útiles para las personas que crean fideicomisos a largo plazo ya que pueden guiar a los fiduciarios respecto a la distribución de dinero a los beneficiarios. Estos documentos se están volviendo cada vez más populares en Estados Unidos. Las cartas de deseos pueden ser compartidas con los fiduciarios y beneficiarios para que tengan una idea respecto a tu plan de legado. Una carta de deseos no forma parte del documento de testamento o fideicomiso, pero por lo general acompañan una escritura fiduciaria.

Por qué y cómo utilizar una carta de deseos

Hay diversos tipos de cartas de deseos y pueden ser utilizadas de muchas formas. La “cabeza” de familia puede usar una carta de deseos para redactar y transmitir una filosofía de conservación a las generaciones familiares futuras. Por ejemplo, una matriarca la utilizó para este fin, y su mensaje es releído todos los años en la reunión familiar anual.

En la carta, se les pide a los beneficiarios del fideicomiso a percibirse a sí mismos como custodios de la fortuna familiar, no tomar más de lo que necesitan y legar el resto a la próxima generación.

Si se utiliza la carta de deseos de esta forma, puede ayudarte a establecer una tradición familiar sólida, fijar expectativas y hacer que todo el mundo dé lo mejor de sí. Una carta de deseos le brinda la oportunidad a una persona de expresar sus deseos utilizando un lenguaje informal (tal como el que se utiliza en un testamento). También orientan a los fiduciarios y albaceas (las personas que harán cumplir los deseos).

Cómo escribir una carta de deseos

● Sé práctico. Se debe considerar la capacidad del fiduciario de hacer cumplir los deseos. Muchas veces no tienen suficiente contacto diario para monitorear comportamiento. Si eso está pasando, debes comunicarte con tu abogado en planificación testamentaria para ver qué medidas se pueden tomar.

● Existe la posibilidad de que los herederos vean tu carta de deseos. ¿Cómo se sentirían si la leyeran? Tienes que considerar qué pensarían tus hijos respecto a una carta en la que explicas lo decepcionado que estás con su estilo de vida o el hecho de que los crees incapaces de manejar el negocio o las finanzas.

● Si no quieres que tu asesor jurídico redacte tu carta, al menos pídele que la revise para que puedas evitar consecuencias no deseadas.

● Tu carta debe ser simple. Entre más simple sea, menos probable será que tendrás que modificarla. Actualiza y revísala cada 2-3 años.

Las cartas de deseos sirven para proporcionar información útil a las personas que harán cumplir tus deseos y no son jurídicamente vinculantes. Solo es para los ojos de los fiduciarios, y los beneficiarios rara vez pueden obligar a los fiduciarios o albaceas a revelar el contenido de la misma.

Una carta de deseos te permite comunicarles a las personas más importantes de tu vida los pensamientos y esperanzas que no siempre puedes expresar en un testamento.

Un asesor de negocios familiares también puede ayudarte a asegurar que tu carta esté en consonancia con los objetivos familiares a largo plazo.

Elaine King, CFP, es experta en consultoría de negocios familiares. Crea estrategias de gestión patrimonial y gobierno familiar, así como también programas de formación financiera.

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Elaine King - Family and Money Matters™ 2021
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