No todas las oficinas familiares son iguales

Elaine King

Debido a su relativa opacidad a los inversores más grandes, las oficinas familiares siguen siendo un segmento no declarado de la comunidad de inversores, según Private Equity International. Sin embargo, la afinidad hacia ellos está creciendo, ya que son un grupo de inversores sólidos que está desempeñando un papel cada vez más activo en capital inversión como un proveedor primario de nuevo capital.

La mayoría de las oficinas familiares realizan funciones estándar relacionadas con la gestión patrimonial: planificación fiscal, planificación filantrópica, planificación patrimonial y gestión centralizada. Una oficina familiar es una organización que asume la gestión de los asuntos de una familia y su administración diaria. Hay varios tipos de oficinas familiares. Todas ellas tienen objetivos y mecanismos de control diferentes, los cuales utilizan para hacer cumplir dichos objetivos.

Sin embargo, cada oficina familiar tiene sus propias necesidades. Por esa razón se dice que no todas son iguales dado que hay muchas variaciones respecto a la participación de los miembros de la familia y estructuras de clientes.

  • Tipos de oficinas familiares

Oficina unifamiliar

Una oficina unifamiliar es una empresa que gestiona el patrimonio de una sola familia. Una típica oficina unifamiliar se encarga de todos los asuntos familiares.

Oficina multifamiliar

Una oficina multifamiliar gestiona los asuntos financieros de múltiples familias que no están conectadas entre sí.

Oficina familiar virtual

Una familia que no quiere abrir una oficina familiar para gestionar sus asuntos financieros quizá se decida por una oficina familiar virtual. Para hacerlo, simplemente debe subcontratar los servicios financieros a proveedores de servicios externos.

Oficina de cumplimiento

Este tipo de oficina es un poco más difícil de dirigir dado que tienen muchos clientes y una gama de servicios muy amplia. Una oficina de cumplimiento apoya diversos propietarios de varias familias o varias ramas de una misma familia. 

Oficina de inversiones

Una oficina de inversión apoya a las familias enfocadas en la inversión de capital público/privado. La asignación estratégica de activos tiene que ser táctica ya que permitirá la diversificación patrimonial. Los familiares pueden mancomunar sus fondos a través de asociaciones de inversión.

Oficina filantrópica

Si el objetivo del propietario es destinar una parte de su riqueza a causas filantrópicas, una oficina filantrópica puede ayudarlo a alcanzar su objetivo. En este tipo de oficina, las fundaciones familiares son generalmente el foco de todas las actividades.

  • Servicios

Una familia puede elegir los servicios que desea incluir, y esa es una de las ventajas más significativas de tener una oficina familiar. Mediante la adaptación de todos los servicios en función de sus intereses y con un personal dedicado, una familia puede tener una oficina familiar que ofrezca una experiencia de cliente integral y personalizada.

Impuestos, bienes, planificación filantrópica, gestión y diversificación patrimonial, inversiones - una oficina puede ofrecer una gama de servicios muy amplia. Las funciones que la oficina desempeñará dependen de las necesidades específicas de la familia.

  • Equipo

El primer empleado de una oficina familiar es a menudo un CIO (director de inversiones) que también será el CEO (en oficinas familiares más pequeñas.) Las oficinas familiares más grandes tienen un CEO, CIO y un equipo de inversión contratado y gestionado por el CIO. Tienen diferentes profesionales que se centran en la ejecución de inversiones, generación de informes, transacciones y sistemas para manejar todos los procesos. Una oficina familiar también tiene que contratar a un equipo para ejercer la debida diligencia sobre los gerentes. Las oficinas familiares más pequeñas pueden emplear 1-2 personas, mientras que las más grandes necesitan contratar a todo un equipo.

Dado que las oficinas familiares son versátiles, las familias pueden abordar todo tipo de problemas en oficinas familiares completamente personalizadas. Ya sea pequeña o grande, subcontratada o administrada internamente, todas las oficinas familiares tienen un objetivo final: mejorar la cooperación y la comunicación, ayudar a la familia a gestionar sus activos de la mejor forma y alinear los intereses.

Elaine King, CFP, es experta en consultoría de negocios familiares. Crea estrategias de gestión patrimonial y gobierno familiar, así como también programas de formación financiera.

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Elaine King - Family and Money Matters™ 2021
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