¿Quieres invertir? 3 cosas fundamentales que debes saber antes de poner tu dinero a "trabajar"

Elaine King

¿Estás listo para invertir en la bolsa de valores?

Ya sea que tengas $ 1000 o $ 1 millón para invertir, hay algunas reglas simples que debes seguir antes de volverte loco en el mercado de valores.

Si no sigues estas reglas, tu experiencia de inversión podría caer fácilmente en una espiral descendente, dejándote en una mala posición. Entonces, ¿qué necesitas saber?

1. Invierte en tu pasión y en lo que conoces

¿Conoces los riesgos y posibles beneficios que implica invertir en el sector médico? ¿O quizás has leído noticias sobre energía verde? Pero, antes de invertir en estos sectores, debes familiarizarte con las tendencias actuales y los posibles riesgos en estos sectores.

Un conocimiento sólido de los sectores y áreas en las que deseas invertir te ayudará a evaluar las posibles ganancias y riesgos que obtienes a través de tus inversiones.

Una forma de invertir en áreas que conoces y al mismo tiempo ayudar al mundo es a través de la inversión de impacto. A través de la inversión de impacto, contribuyes al cambio ambiental, apoyas el cambio social y corporativo, y más, todo mientras también aumentas tu riqueza. La inversión de impacto implica invertir en su pasión o en algo cercano a su corazón. Por ejemplo, si te apasiona la educación, podrías invertir en nuevas tecnologías educativas. O, si te apasiona el medio ambiente, podrías invertir en tecnología de energía verde.

2. Diversifica tu cartera

Mientras que algunas acciones se disparan, otras pueden caer en picado. Equilibra tus riesgos comprando una variedad de acciones. Por ejemplo, algunos expertos recomiendan que para estar verdaderamente diversificado, necesitas al menos 100 acciones. Otra opción podría ser comprar un fondo.

Como dijo Keynes en la década de 1930: "Los mercados pueden permanecer irracionales más tiempo del que usted puede permanecer solvente". En otras palabras, los mercados no siempre se comportan como esperamos.

Entonces, por esta razón, es mejor comprar acciones en una variedad de sectores e industrias. De esa manera, si un área no tiene un buen desempeño, puede compensarse con un mejor desempeño en otra área.

3. Sabe qué dinero invertir

Una pregunta que la gente suele hacer es cuánto dinero deberían invertir en el mercado de valores. La respuesta a esa pregunta depende de cuánto efectivo tienes disponible y cómo planeas usarlo. Para invertir, solo debes invertir dinero que no esperas utilizar en los próximos años.

Por ejemplo, imaginemos que estás ahorrando dinero para el enganche de una casa. Planeas comprar una casa en unos dos años. Por lo tanto, es mejor que guardes ese dinero en una cuenta de ahorros para que sea de fácil acceso cuando lo necesitas para el enganche.

Sin embargo, imaginemos que deseas ahorrar dinero para tu jubilación. Ahora tienes 40 años y planeas jubilarte a los 65. Además de tu cuenta de jubilación, deseas ahorrar algo de dinero adicional. Debido a que no necesitarás este dinero durante unos 25 años, este es dinero que podrías invertir en el mercado de valores para obtener potencialmente mejores rendimientos.

Crea una declaración de política de inversión

Además de seguir las tres reglas anteriores, también debes crear una declaración de política de inversión con tu profesional de inversiones.

Esta declaración de política te ayudará a describir con qué te sientes cómodo o las reglas con tu profesional de inversiones. Por ejemplo, la declaración identificará:

  • El nivel de riesgo con el que te sientes cómodo (riesgo bajo, riesgo medio, riesgo alto)
  • Cuánto vas a invertir
  • Tu límite anual de tolerancia a pérdidas
  • Tus objetivos de retorno (generalmente un porcentaje, por ejemplo, 6%)
  • Las responsabilidades de tu asesor financiero
  • Directrices de la cartera (activos fijos frente a acciones)

Con estas reglas y tu declaración de política de inversión, ¡puedes estar en camino de realizar inversiones sólidas hacia un futuro mejor!

¿Necesitas ayuda para realizar inversiones inteligentes para tu futuro? Pónte en contacto con Elaine, una asesora financiera experta con 20 años de experiencia, para programar una cita para discutir tu plan de inversión.

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